» Кредиты и ссуды

Список документов,
предоставляемых Заемщиком в КБ «Метрополь» ООО
для рассмотрения вопроса о предоставлении банковской гарантии.

1. Заявление-Анкета на получение банковской гарантии.  

2. Копии договора (контрактов) и иных документов, на которых основана гарантия;

3. Финансовые документы, отчетность.

• 3.1. Баланс (Ф.1) и отчет о прибылях и убытках (Ф.2), за четыре квартала, предшествующих дате выдачи кредита (копия с отметкой налогового органа, заверенная подписью руководителя и печатью организации);
• 3.2. Расшифровки статей баланса (по требованию Банка) на последнюю дату, на которую известны данные:
• • «Основные средства» (стр. 120) с указанием процента износа;
  • «Долгосрочные финансовые вложения» (стр. 140): форма инвестиций, наименование, балансовая стоимость, доля в уставном капитале;
  • «Сырье, материалы и другие аналогичные ценности» (стр. 211);
  • «Готовая продукция и товыры для перепродажи» (стр. 214);
  • «Дебиторская задолженность» (стр. 230, 240): основные дебиторы, наименование, сумма задолженности, в том числе просроченной, дата возникновения и дата погашения задолженности;
  • «Займы и кредиты» (стр. 510, 610) основные кредиторы, наименование, сумма задолженности, основание возникновения, дата возникновения, дата выплаты;
  • «Кредиторская задолженность» (стр. 620): сновные кредиторы, наименование, сумма задолженности, основание возникновения, дата возникновения, дата выплаты;
• 3.3. Информация о забалансовых операциях на текущую дату: выданные поручительства (кому и за кого, сумма, дата погашения), заложенное имущество (перечень имущества и т. п.), сведения об аресте и иных обременениях имущества (если есть);
• 3.4. Аудиторское заключение по годовому отчету (копия) и копии последних актов проверок из фондов, налоговых органов (если есть таковые);

4. Документы, предоставляемые малыми предприятиями и индивидуальными предпринимателями, использующими упрощенную систему налогообложения:

• 4.1. Уведомление о возможности применения упрощенной системы налогообложения (копия, заверенная подписью руководителя и печатью организации);
• 4.2. Декларация о полученных доходах и расходах за четыре квартала, предшествующих дате выдаче кредита (копия с отметкой налогового органа, заверенная подписью руководителя и печатью организации);
• 4.3. Книга учета доходов и расходов за четыре квартала, предшествующих дате выдачи кредита (копия, заверенная подписью руководителя и печатью организации);
• 4.4. Кассовая книга за тот же период;
• 4.5. Документы, подтверждающие уплату единого налога на вмененный доход за последний отчетный период (если заемщик использует систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход);

5. Кредитная история; обороты по счетам, открытым в других кредитных организациях:

• 5.1. Кредитная история за последние 6 месяцев: копии кредитных договоров и копии договоров обеспечения, выписки по ссудным счетам, справки из банков о состоянии ссудной задолженности;
• 5.2. Справка об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, выданная налоговым органом (по требованию Банка);
• 5.3. Справки из банков об остатках на расчетных счетах и наличии требований к ним; справки об оборотах за последние 6 месяцев;
• 5.4. Выписки по расчетным счетам, открытым в других банках, с оборотами за последние 6 месяцев (по требованию Банка).;
• 5.5. Расшифровка задолженности по кредитам банков на текущую дату: наименование кредитора, вид кредита (кредит или кредитная линия), сумма текущей задолженности по основной сумме долга, процентная ставка, дата выдачи, дата или график погашения, а также наименование и сумма обеспечения (залога, поручительства);;

6. Выписка из ЕГРЮЛ (срок действия выписки на момент предоставления в Банк не может превышать 10 календарных дней);

7. Иные документы по просьбе Банка.

8. Документы, необходимые для оформления договоров залога основных средств (оборудования, транспортных средств), товаров в обороте:

• 8.1. Перечень имущества, предлагаемого в залог;
• 8.2. Выписка из книги регистрации залога (или документ, подтверждающий отсутствие прав третьих лиц на закладываемое имущество);
• 8.3. Копии документов, подтверждающих право собственности на передаваемое в залог имущество с указанием инвентарных и заводских номеров основных средств, технических характеристик и прочих индивидуальных признаков имущества;
• 8.4. Копии договоров аренды помещения (и/или земельного участка), где находится имущество, передаваемое в залог;
• 8.5. Выписка по счету «Основные средства»;
• 8.6. Копии договоров страхования имущества, страховой полис (при наличии);
• 8.7. Оценка независимого эксперта либо документы, подтверждающие реальную (рыночную) стоимость имущества, если в этом есть необходимость;
• 8.8. копии контрактов, таможенных документов, инвойсов, накладных, платежных документов, подтверждающих наличие, стоимость, оплату и право собственности залогодателя на товар, актов приемки-передачи основных средств и иного имущества.
• 8.9. Иные документы по просьбе Банка.

9.Документы, необходимые для оформления договоров залога недвижимости (ипотеки):

• 9.1. Удостоверенный органом кадастрового учета план земельного участка (выписка из кадастрового плана земельного участка) с копией плана (чертежа границ) этого участка, выданная соответствующим комитетом по земельным ресурсам и землеустройству - 3 экз.
• 9.2. Правоустанавливающий документ на земельный участок, строение, являющийся предметом договора, со штампом о государственной регистрации права;
• 9.3. Свидетельство о государственной регистрации права собственности либо аренды на земельный участок, строение;
• 9.4. Выписка из ЕГРП об отсутствии обременений в отношении земельного участка, строения;
• 9.5. Отчет об оценке рыночной стоимости земельного участка, строения;
• 9.6. Справка из налоговой инспекции об отсутствии задолженности по обязательным платежам в бюджет (в отношении закладываемого земельного участка, строения);
• 9.7. Документы БТИ (поэтажный план, выписка из техпаспорта, экспликация) на строение - 3 экземпляра;
• 9.8. Выписка из ЕГРЮЛ.

10. Документы, подтверждающие полномочия лиц, подписывающих документы по гарантии:

• 10.1. Доверенности на уполномоченных лиц (если они будут подписывать документы) с прописанными полномочиями на подписание договоров на предоставление банковской гарантии, договоров обеспечения и прочее;
• 10.2. Решение уполномоченных органов управления о совершении крупной сделки по получению гарантии, предоставлению залога, поручительства;
• 10.3. Копии паспортов руководителя и главного бухгалтера Принципала, Залогодателя, Поручителя, доверенного лица.
• 10.4. Иные документы по просьбе Банка.

 Если на этой странице Вы не нашли ответы на свои вопросы — дополнительную информацию Вы можете получить у нашего сотрудника:

Данилова Ирина Борисовна, телефон 8-499-764-52-75,