» Финансовые отчеты
• Периодическая отчетность
-
• За 4-й квартал 2008 года
Бухгалтерский баланс на 01.01.2009 года
| № п/п |
Наименование статей |
Данные на отчетную дату, тыс. руб. |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года, тыс. руб. |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
| |
I. АКТИВЫ |
|
|
| 1 |
Денежные средства |
46042 |
78397 |
| 2 |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
174979 |
170908 |
| 2.1 |
Обязательные резервы |
2357 |
27772 |
| 3 |
Средства в кредитных организациях |
661731 |
292844 |
| 4 |
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
5603 |
29643 |
| 5 |
Чистая ссудная задолженность |
760594 |
1474371 |
| 6 |
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
1838 |
4198 |
| 6.1 |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
0 |
0 |
| 7 |
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
0 |
| 8 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
51719 |
54438 |
| 9 |
Прочие активы |
122376 |
14490 |
| 10 |
Всего активов |
1824882 |
2119289 |
| |
II. ПАССИВЫ |
|
|
| 11 |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
0 |
0 |
| 12 |
Средства кредитных организаций |
20002 |
1 |
| 13 |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
1545003 |
1834974 |
| 13.1 |
Вклады физических лиц |
527643 |
336832 |
| 14 |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
| 15 |
Выпущенные долговые обязательства |
0 |
34113 |
| 16 |
Прочие обязательства |
3693 |
5391 |
| 17 |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон |
1596 |
583 |
| 18 |
Всего обязательств |
1570294 |
1875062 |
| |
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
|
|
| 19 |
Средства акционеров (участников) |
137267 |
137267 |
| 20 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
| 21 |
Эмиссионный доход |
0 |
0 |
| 22 |
Резервный фонд |
20600 |
20600 |
| 23 |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
-6671 |
0 |
| 24 |
Переоценка основных средств |
40 |
217 |
| 25 |
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет |
86320 |
62481 |
| 26 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
17032 |
23662 |
| 27 |
Всего источников собственных средств |
254588 |
244227 |
| |
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
| 28 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
467405 |
166166 |
| 29 |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
3440 |
252 |
Отчет о прибылях и убытках
(публикуемая форма)
за 2008 год
| Номер п/п |
Наименование статьи |
Данные за отчетный период,
тыс.руб. |
Данные за соответствующий период прошлого года,
тыс.руб. |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
| 1 |
Процентные доходы, всего, в том числе: |
155019 |
125980 |
| 1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
28189 |
30021 |
| 1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
126442 |
95919 |
| 1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
0 |
0 |
| 1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
388 |
40 |
| 2 |
Процентные расходы, всего, в том числе: |
43599 |
40364 |
| 2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
12 |
10 |
| 2.2 |
По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
42181 |
32985 |
| 2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
1406 |
7369 |
| 3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
111420 |
85616 |
| 4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: |
-33498 |
-743 |
| 4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
-87 |
-180 |
| 5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)после создания резерва на возможные потери |
77922 |
84873 |
| 6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемы-ми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
-23043 |
5484 |
| 7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
1818 |
0 |
| 8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
| 9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
24596 |
39191 |
| 10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
23762 |
-11168 |
| 11 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
1238 |
0 |
| 12 |
Комиссионные доходы |
66309 |
66812 |
| 13 |
Комиссионные расходы |
22142 |
13746 |
| 14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
4234 |
-3521 |
| 15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
0 |
0 |
| 16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
-1199 |
-607 |
| 17 |
Прочие операционные доходы |
7478 |
5569 |
| 18 |
Чистые доходы (расходы) |
160973 |
172887 |
| 19 |
Операционные расходы |
135318 |
134355 |
| 20 |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
25655 |
38532 |
| 21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
8623 |
14870 |
| 22 |
Прибыль (убыток) после налогообложения |
17032 |
23662 |
| 23 |
Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: |
0 |
0 |
| 23.1 |
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов |
0 |
0 |
| 23.2 |
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
0 |
0 |
| 24 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
17032 |
23662 |
Отчёт
об уровне достаточности капитала,
величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
на 01.01.2009 года
| Номер п/п |
Наименование показателя |
Данные на начало отчетного периода |
Прирост (+)/ снижение (-) за отчетный период |
Данные на соответствующую дату отчетного периода. |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
| |
|
|
|
|
| 1 |
Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе: |
243659.0 |
16714 |
260373.0 |
| 1.1 |
Уставный капитал кредитной организации, в том числе: |
137267.0 |
0 |
137267.0 |
| 1.1.1 |
Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) |
137267.0 |
0 |
137267.0 |
| 1.1.2 |
Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций |
0.0 |
0 |
0.0 |
| 1.1.3 |
Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций |
0.0 |
0 |
0.0 |
| 1.2 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0.0 |
0 |
0.0 |
| 1.3 |
Эмиссионный доход |
0.0 |
0 |
0.0 |
| 1.4 |
Резервный фонд кредитной организации |
20600.0 |
0 |
20600.0 |
| 1.5 |
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): |
85590.0 |
16885 |
102475.0 |
| 1.5.1 |
прошлых лет |
62481.0 |
23839 |
86320.0 |
| 1.5.2 |
отчетного года |
23109.0 |
-6954 |
16155.0 |
| 1.6 |
Нематериальные активы |
14.0 |
-6 |
8.0 |
| 1.7 |
Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости |
0.0 |
0 |
0.0 |
| 1.8 |
Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
0.0 |
0 |
0.0 |
| 2 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
10.0 |
X |
10.0 |
| 3 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
23.8 |
X |
24.9 |
| 4 |
Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: |
96165.0 |
15274 |
111439.0 |
| 4.1 |
по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности |
90536.0 |
18246 |
108782.0 |
| 4.2 |
по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям |
5046.0 |
-3985 |
1061.0 |
| 4.3 |
по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам |
583.0 |
1013 |
1596.0 |
| 4.4 |
по операции с резидентами офшорных зон |
0.0 |
0 |
0.0 |
СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ
(публикуемая форма)
по состоянию на 1 января 2009 года
| Номер п/п |
Наименование показателя |
Нормативное значение,
процент |
Фактическое значение на отчетную дату,
процент |
Фактическое значение на предыдущую дату,
процент |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
| 1 |
Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) |
10.0 |
24.9 |
23.8 |
| 2 |
Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) |
15.0 |
75.6 |
30.6 |
| 3 |
Показатель текущей ликвидности банка (Н3) |
50.0 |
84.8 |
80.5 |
| 4 |
Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) |
120.0 |
72.6 |
80.1 |
| 5 |
Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) |
25.0 |
Макс 24.5
Миним 0.0 |
Макс 21.9
Миним 0.1 |
| 6 |
Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
800.0 |
343.1 |
343.5 |
| 7 |
Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
50.0 |
0.0 |
0.1 |
| 8 |
Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) |
3.0 |
0.6 |
1.0 |
| 9 |
Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
25.0 |
0.0 |
0.0 |
ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
(публикуемая форма)
за 2008 г.
| Номер п/п |
Наименование статей |
Денежные потоки за отчетный период,
тыс.руб. |
Денежные потоки за предыдущий отчетный период,
тыс.руб. |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
| 1 |
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности |
|
|
| 1.1 |
Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: |
29881 |
0 |
| 1.1.1 |
Проценты полученные |
156211 |
0 |
| 1.1.2 |
Проценты уплаченные |
-43833 |
0 |
| 1.1.3 |
Комиссии полученные |
66301 |
0 |
| 1.1.4 |
Комиссии уплаченные |
-22176 |
0 |
| 1.1.5 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи |
-22234 |
0 |
| 1.1.6 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
| 1.1.7 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой |
24596 |
0 |
| 1.1.8 |
Прочие операционные доходы |
8716 |
0 |
| 1.1.9 |
Операционные расходы |
-126385 |
0 |
| 1.1.10 |
Расход/возмещение по налогу на прибыль |
-11315 |
0 |
| 1.2 |
Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: |
-36101 |
0 |
| 1.2.1 |
Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России |
25415 |
0 |
| 1.2.2 |
Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
23231 |
0 |
| 1.2.3 |
Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях |
-310146 |
0 |
| 1.2.4 |
Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности |
729209 |
0 |
| 1.2.5 |
Чистый прирост/снижение по прочим активам |
-102170 |
0 |
| 1.2.6 |
Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России |
0 |
0 |
| 1.2.7 |
Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций |
19327 |
0 |
| 1.2.8 |
Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) |
-387940 |
0 |
| 1.2.9 |
Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
| 1.2.10 |
Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам |
-34257 |
0 |
| 1.2.11 |
Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам |
1230 |
0 |
| 1.3 |
Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) |
-6220 |
0 |
| 2 |
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности |
|
|
| 2.1 |
Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
0 |
0 |
| 2.2 |
Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
2351 |
0 |
| 2.3 |
Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
0 |
| 2.4 |
Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
0 |
| 2.5 |
Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
-5829 |
0 |
| 2.6 |
Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
50 |
0 |
| 2.7 |
Дивиденды полученные |
0 |
0 |
| 2.8 |
Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) |
-3428 |
0 |
| 3 |
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности |
|
|
| 3.1 |
Взносы акционеров (участников) в уставный капитал |
0 |
0 |
| 3.2 |
Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
0 |
0 |
| 3.3 |
Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
0 |
0 |
| 3.4 |
Выплаченные дивиденды |
0 |
0 |
| 3.5 |
Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) |
0 |
0 |
| 4 |
Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты |
6779 |
0 |
| 5 |
Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов |
-2869 |
0 |
| 5.1 |
Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года |
221533 |
0 |
| 5.2 |
Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года |
218664 |
0 |
По мнению аудиторской организации ЗАО «Актив», финансовая (бухгалтерская) отчетность кредитной организации Коммерческий банк «Метрополь» Общество с ограниченной ответственностью отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 31 декабря 2008 г. и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2008 г. включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности.
Название аудиторской фирмы
|
ЗАО «Актив»
|
Номер лицензии
|
Е000215
|
Номер приказа о выдаче лицензии
|
98
|
Дата выдачи предоставленной аудиторской организации лицензии на осуществление аудиторской деятельности:
|
20.05.2002
|
Дата начала действия лицензии
|
20.05.2002
|
|
Дата окончания действия лицензии
|
19.05.2012
|
Наименование организации выдавшей лицензию
|
Министерство финансов РФ
|
ФИО руководителя
|
Бабченко Анатолий Алексеевич
|
Является ли членом аккредитованной аудиторского объединения
|
является
|
Номер свидетельства о государственной регистрации
|
421.908
|
Дата выдачи свидетельства о государственной регистрации
|
07.04.1992
|
Данные лица, проводившего аудит (возглавлявшего проверку)
|
Фамилия Имя Отчество
|
Бабченко Ирина Анатольевна
|
Должность
|
Старший аудитор
|
Номер квалификационного аттестата
|
К025795
|
Дата выдачи квалификационного аттестата
|
20.01.2006
|
Дата окончания действия квалификационного аттестата
|
на неограниченный срок
|
Название документа подтвердившего полномочия
|
Поручение Генерального директора ЗАО "Актив" от 12.03.2009 г.
|
|
/ О Банке / Финансовые отчеты / За 4-й квартал 2008 года
